Musterdepot

Analysebogen / Geeignetheits-
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Herr Mustermann hat mittels einer Exceltabelle seine Chance und sein Risiko bei den verschiedenen Risikoklassen gewichtet, um seine Zielrendite und sein maximales Risiko zu berechnen.

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Ergebnisse aus der Anayse, der Chance/Risikogewichtung und einem Gespräch mit Herrn Mustermann im Jahr 2009:

Herr Mustermann möchte mindestens 3-4 % Rendite im Durchschnitt erwirtschaften. Dabei möchte er im Durchschnitt maximal 10 % Wertschwankung des Gesamtportfolios in Kauf nehmen. 5000,- EUR sollen immer als Liquidität vorgehalten werden.  Die Laufzeit ist vorerst bis auf das Renteneintrittsalter, also auf 10 Jahren beschränkt. Für 5% der Anlagesumme ist Herr Mustermann bereit auch in der Risikoklasse 5 mit einer Volatilität bis zu 5ß% zu investieren, um seine Chancen auf eine bessere Durchschnittsrendite auf lange Sicht zu erhöhen. Die Gewichtung wird Herr Mustermann vierteljährlich das Portfolio anpassen. Außerdem werden ab Depotbestandsveränderungen von mehr als +/-10 % diese Bestände überprüft und eventuell umgeschichtet. Bis auf den Betrag der Liquidität wünscht Herr Mustermann eine Anlageform in Investmentfonds, da er hier die größten Chancen einer breiten Diversifikation für seine Geldanlage sieht.

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Hinweis! 

Das Musterdepot dient jediglich als Beispiel für eine Depotstruckturierung. Es ersetzt in keinem Fall eine Beratung und darf auch nicht als Anlageempfehlung gesehen werden. Eine Depotstruckturierung sollte immer individuell auf die Bedürfnisse und Risikoneigungen des Anlegers ausgelegt werden.